Телефон Горячей Линии для жителей Москвы и Московской области

С 9-00 до 21-00

Юридическая Консультация в Офисе и по Телефону

С 9-00 до 21-00

(916) 688-96-21


(495) 963-23-88

РЕШЕНИЕ ВАШИХ ПРОБЛЕМ В ТРИ ЭТАПА:
ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Страховка на случай банкротства контрагента советы юриста

Страховка на случай банкротства контрагента советы юриста

Ведение бизнеса предполагает, что в своей деятельности компании контактируют со многими контрагентами. Проблема в том, что на сегодняшний день, учитывая довольно сложную экономическую обстановку в мире, случаи, когда один, а то и несколько партнеров оказываются в силу тех или иных обстоятельств неплатежеспособными, увы, не редкость. А если трудности доведут их до банкротства, то тут нужно предпринять все возможное, чтобы попытаться вернуть свои деньги. Беда может прийти и в том случае, когда обанкротившийся контрагент вовсе не числился в должниках компании, то есть все свои обязательства выполнял своевременно... Правда, в этой части с недавних пор добросовестные хозяйствующие субъекты, как говорится, могут "спать спокойно".

Начать, пожалуй, следует прежде всего с предпосылок банкротства. Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), равно как и порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), регламентированы Законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ. В нем же прописан порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов.

Первый сигнал

В соответствии со ст. 3 Закона N 127-ФЗ в общем случае юрлицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение 3 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Плюс ко всему дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом (ст. 6 Закона N 127-ФЗ). И тут важно учитывать, что производство по делу может быть возбуждено при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее 100 тыс. руб., к должнику-ИП - от 10 тыс. руб.

Таким образом, мы имеем два признака банкротства, одновременное наличие которых необходимо для введения в отношении должника процедуры банкротства:

- сумма долга превышает 100 тыс. руб. (для ИП - 10 тыс. руб.);

- должник просрочил исполнение обязательств более чем на 3 месяца.

Обратите внимание! Договорные неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, подлежащие возмещению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей, не учитываются при определении наличия признаков банкротства должника (п. 2 ст. 4 Закона N 127-ФЗ).

Также необходимо отметить, что Закон о банкротстве под кредиторами понимает только кредиторов по денежным обязательствам. Однако это вовсе не означает, что если за банкротом числится "натуральный" долг, то его придется простить. Однако в таких ситуациях потребуется предварительно через суд расторгнуть спорную сделку, основываясь на том, что контрагент ненадлежаще исполняет свои обязательства, и потребовать возврата денежных средств. Тогда обязательство будет уже денежным, и для участия в процедуре банкротства не будет никаких преград.

Заявление в суд

Как уже было отмечено, дела о банкротстве рассматриваются в арбитражных судах. Заявление о признании контрагента банкротом подается в арбитражный суд по месту нахождения должника (ст. 33 Закона N 127-ФЗ). При этом правом на обращение в суд с таким заявлением обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы. Причем у кредитора таковое возникает с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств (п. 2 ст. 7 Закона N 127-ФЗ).

Требования к оформлению заявления изложены в ст. 39 Закона N 127-ФЗ. Помимо того, что оно должно быть составлено в письменной форме и должным образом заверено, в нем необходимо указать следующие сведения:

- наименование арбитражного суда, в который подается заявление;

- наименование (Ф.И.О.) должника и его адрес;

- регистрационные данные должника;

- наименование (Ф.И.О.) конкурсного кредитора и его адрес;

- размер требований конкурсного кредитора к должнику с указанием размера подлежащих уплате процентов, неустоек (штрафов, пеней);

- обязательство, из которого возникло требование должника перед конкурсным кредитором, и срок исполнения такового;

- вступившее в законную силу решение суда, арбитражного суда или третейского суда, рассматривавших требования конкурсного кредитора к должнику;

- доказательства оснований возникновения задолженности (счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и иные документы);

- кандидатура временного управляющего (Ф.И.О. арбитражного управляющего, наименование и адрес СРО, членом которой он является) или наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий;

- перечень прилагаемых к заявлению кредитора документов.

В заявлении можно указать и иные сведения, которые имеют значение при рассмотрении дела о банкротстве. Копия заявления также направляется должнику.

Отметим, что законодательство позволяет кредиторам "скооперироваться" и подать в суд одно заявление, объединив в нем все свои требования.

Пакет документов

В первую очередь к иску необходимо приложить документы, предусмотренные ст. 126 АПК:

- уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют;

- документ, подтверждающий уплату госпошлины;

- документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования;

- копии свидетельства о госрегистрации в качестве юрлица или ИП;

- доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание искового заявления;

- копии определения арбитражного суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска;

- документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка, если он предусмотрен федеральным законом или договором;

- проект договора, если заявлено требование о понуждении заключить договор;

- выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП с указанием сведений о месте нахождения или месте жительства истца и ответчика.

Плюс ко всему в соответствии со ст. 40 Закона N 127-ФЗ по "банкротным" делам также требуются документы, подтверждающие обязательства должника перед конкурсным кредитором, а также наличие и размер задолженности. Требуется и решение суда, подтверждающее размер долга.

После поступления в арбитражный суд заявления о банкротстве, соответствующего требованиям арбитражного процессуального законодательства и Закона о банкротстве, арбитражным судом выносится определение о принятии заявления и возбуждении производства по делу о банкротстве. Дело о банкротстве должно быть рассмотрено в заседании арбитражного суда в срок, не превышающий 7 месяцев с даты поступления в суд заявления о признании должника банкротом (ст. 51 Закона N 127-ФЗ).

Итоги "наблюдения"

По результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании должника банкротом вводится процедура наблюдения. Соответствующее судебное заседание проводится не менее чем через 15 дней и не более чем через 30 дней с даты вынесения определения о принятии заявления о признании должника банкротом.

Для того чтобы участвовать в первом собрании кредиторов, нужно предъявить свои требования к должнику в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения (п. 1 ст. 71 Закона N 127-ФЗ). Они включаются в реестр требований кредиторов на основании соответствующего определения арбитражного суда.

Обратите внимание! Требования кредиторов по текущим обязательствам не подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются во внеочередном порядке (п. 1 ст. 134 Закона N 127-ФЗ). Причем под текущими признаются денежные обязательства, возникшие после принятия заявления о признании должника банкротом (п. 1 ст. 5 Закона N 127-ФЗ).

По итогам финансового анализа временный управляющий подготавливает собранию кредиторов и арбитражному суду предложения о возможности либо невозможности восстановления платежеспособности должника, а также о следующей процедуре банкротства. Если контрагент финансовому оздоровлению не подлежит и о заключении мирового соглашения речь не идет, то следующей процедурой будет конкурсное производство (кстати говоря, "на мировую" кредиторы и должник могут пойти и в рамках конкурсного производства).

Требования кредиторов, не заявленных в рамках процедуры наблюдения, в силу п. 7 ст. 71 Закона N 127-ФЗ подлежат рассмотрению арбитражным судом после введения процедуры, следующей за процедурой наблюдения. То есть в нашем случае главное - в период уже конкурсного производства о них заявить до закрытия реестра кредиторов. В соответствии с п. 1 ст. 142 Закона N 127-ФЗ реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с момента опубликования сообщения о признании должника несостоятельным (банкротом) и открытия в отношении его конкурсного производства.

В том случае если будет пропущен и этот срок, то согласно п. 4 ст. 142 Закона N 127-ФЗ требования будут удовлетворяться из имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в упомянутый реестр. То есть шансы вернуть свои деньги стремительно уменьшаются.

Источники информации

Как видим, в соответствии с "банкротным" законодательством сроки на предъявление требований кредиторов отсчитываются с даты опубликования сведений о введении соответствующей процедуры банкротства. Поэтому в первую очередь следует четко знать, какие ресурсы с этой целью необходимо мониторить.

Порядок опубликования "банкротных" сведений регламентирован ст. 28 Закона N 127-ФЗ. Пунктом 1 данной нормы установлено, что сведения, подлежащие опубликованию, включаются в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликовываются в официальном издании, определенном регулирующим органом.

Правительство РФ Распоряжением от 21 июля 2008 г. N 1049-р в качестве официального издания, осуществляющего опубликование сведений, предусмотренных Законом о банкротстве, определило газету "Коммерсантъ". А в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 5 апреля 2013 г. N 178 сведения, содержащиеся в Реестре сведений о банкротстве, размещаются в сети Интернет по адресу: http://bankrot.fedresurs.ru. При этом Пленум ВАС РФ в Постановлении от 22 июня 2012 г. N 35 решил, что срок, отведенный кредиторам на предъявление требований к должникам, следует исчислять с даты публикации соответствующих сведений именно в газете "Коммерсантъ".

Разведка без боя

Предпринимательская деятельность по определению осуществляется коммерсантами на свой страх и риск. Однако это вовсе не отменяет проявление должной осмотрительности при выборе контрагента. Налоговые последствия такого "риска" долго себя ждать не заставят. То есть назвать его оправданным достаточно сложно. Более того, на сегодняшний день тенденции таковы, что очень много ИП и организаций оказываются на грани банкротства. А некоторые из них попадают в ситуации, когда "самоликвидироваться" они должны в силу требований законодательства. Такие случаи перечислены в ст. 9 Закона N 127-ФЗ. Но не в этом суть. Организации, как правило, контролируют контрагентов, за которыми числятся долги. С этой целью иногда даже создаются специальные подразделения, которые контролируют проблемную "дебиторку". Безусловно, в конечном счете такая предусмотрительность позволит вовремя среагировать в случае, если дело дойдет до их банкротства, но... Куда большие и, главное, неожиданные неприятности могут принести контрагенты, которые хотя и признаны банкротами, но об их трудностях компания ничего не знала, поскольку они своевременно расплачивались по счетам.

Дело в том, что сделка, совершенная должником до принятия заявления о признании банкротом или после принятия такового, может быть признана арбитражным судом недействительной со всеми, что называется, вытекающими (ст. 61.2 Закона N 127-ФЗ). В "зону риска" попадают договоры, которые заключены с должником за год до подачи заявления о банкротстве при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. Кроме того, недействительными могут быть признаны и сделки, заключенные за 3 года до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления, если в результате их совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделок знала об указанной цели должника к моменту совершения сделок. Доходы по таким сделкам по общему правилу подлежат возврату в конкурсную массу. В случае если вернуть имущество в натуре нельзя, приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями Гражданского кодекса об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения (п. 1 ст. 61.6 Закона N 127-ФЗ). При этом в силу п. 2 ст. 61.6 Закона N 127-ФЗ кредиторы и иные лица, которые вернули в конкурсную массу имущество по сделке, признанной недействительной, приобретают право требования к должнику, но... Оно подлежит удовлетворению после кредиторов третьей очереди, включенных в реестр требований. Иными словами, требования таких кредиторов отодвинуты в самый конец очереди. Так что очень маловероятно, что хоть что-нибудь удастся вернуть.

 Переломный момент

В этой части своего рода "революцию" совершил Пленум ВАС РФ в Постановлении от 30 июля 2013 г. N 59. Высшие судьи указали, что презумпции недействительности сделки, установленные в п. 2 ст. 61.2 Закона N 127-ФЗ, являются опровержимыми. То есть они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки. Кроме того, Пленум ВАС назвал сделки, которые могут быть отнесены к совершенным в процессе обычной хозяйственной деятельности в целях оспаривания сделок при банкротстве. К ним отнесены платежи по длящимся обязательствам. Здесь имеется в виду возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п. В то же время судьи подчеркнули, что к "обычным" сделкам не может быть отнесен платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Необходимо учитывать, что бремя доказывания того факта, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

"Задний ход"

В том случае, если суд признает "предбанкротные" сделки недействительными, полученные по ним доходы подлежат включению в конкурсную массу. Причем с процентами за пользование чужими денежными средствами. А начисляться таковые начинают либо с момента вступления в силу определения суда о признании сделки недействительной, либо с момента, когда кредитор узнал или должен был узнать о том, что у сделки имеются соответствующие основания недействительности по законодательству о банкротстве. Шансы вернуть эти деньги, как уже было отмечено, минимальны. Однако ситуация не безысходна.

Предотвратить понижение очередности своих требований можно, вернув в конкурсную массу доходы по спорной сделке еще до того момента, как она будет признана недействительной. Ведь как указано в Постановлении Пленума ВАС РФ N 59, понижение очередности восстановленного требования на основании п. 2 ст. 61.6 Закона N 127-ФЗ является ответственностью особой природы. В связи с этим при отсутствии неправомерного поведения или вины кредитора в совершении оспоренной сделки такая ответственность к этому кредитору не применяется и его восстановленное требование удовлетворяется по правилам п. 3 ст. 61.6 Закона N 127-ФЗ, то есть в общем порядке.

Для решения вопроса можете воспользоваться нашим предложением: Бесплатная Юридическая Консультация

С этой статьёй так же читают:

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ

Добавьте файл... captcha



Адвокат Денис Лисенков